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来源于：北京商报

外汇业务违规治理不断进行中。11月28日，北京商报记者注意到，国家外汇管理局深圳大队于11月22日持续公布了6起行政许可决策，微信付款的管理行为主体财付通支付科枝有限责任公司（下称“qq钱包”）声誉鹊起。

处理决定公文表明，qq钱包因存有未按照规定申报有关原材料、超出备案范畴进行外汇业务、未按照规定申请办理售汇业务流程及其未依照规定收集必需信息内容等个人行为，被给与警示，收走非法所得0.2万余元RMB，惩处处罚RMB278万余元。

罚款单表明，qq钱包违背了《付款机构外汇业务管理条例》第四条、第五条、第七条等好几条要求，牵涉到核实销售市场消费行为主体真实身份的真实有效、合理合法，付款机构及协作金融机构应依规执行合规管理和防恐股权融资责任等多种內容。

对于国家外汇管理局深圳大队罚款单中公布的违规个人行为当今整顿进展、事后业务规划等难题，北京商报记者也向qq钱包开展了进一步掌握。

qq钱包回复称，对于2019-2020年例行检查中发觉的难题，已第一时间制定了改进方案，并逐一贯彻落实，现阶段已所有进行整顿。事后将在国家外汇管理局深圳大队的辅导下，进一步加强合规。

除此之外，广发证券股权有限责任公司（下称“广发证券”）存有7项违纪行为，实际违反规定客观事实包含QDII超量度汇出、顺差统计分析漏申请、B股顾客非同名的帐户提款、H股募资海外专用型帐户超出范围应用、B股专用存款账户超出范围开支、未办海外投资外汇交易备案及其结售汇综合性交易头寸表格迟报。

金融机构机构层面，深圳农商行因违规申请办理一般贸易项下付汇业务流程、违规申请办理本人超额度提钞及其违规申请办理本人收付款汇及购汇业务流程，累计被罚没款105.43万余元。农行深圳福田分行则因在申请办理常常财政资金收付款未对买卖报关单证的真实有效以及与外汇交易收入支出的一致性开展有效核查，被罚没款76.89万余元。

博通剖析杰出投资分析师王蓬博向记者剖析强调，从有关机构的罚款单內容看来，在进行外汇业务时发生超范围经营、违规申请办理业务流程等状况，非常容易搅乱外汇交易市场纪律，乃至有可能发生逃汇等个人行为。

记者注意到，2021年至今，国家外汇管理局以及全国各地支系机构早已根据罚款单或通告的方式，针对管辖区内经营机构、个人外汇违规实例开展惩罚。

在10月29日国家外汇管理局官方网站更新的关于外汇违规实例通告中，除开通告企业行为主体进行不法外汇买卖案外，还提及了几起本人借助地下钱庄不法外汇买卖的个人行为，违背了《个人外汇管理办法》第三十条要求，不但开展了作为惩罚，有关惩罚信息内容还将被列入人行征信系统软件。

“外管局严厉打击外汇业务违规个人行为，主要是加强外汇业务管理方法，维护保养一切正常市场监管，正确引导企业登记依规合规管理开拓市场，预防解决潜在性风险性。”一银行业宏观经济研究者向北京商报记者表述道。

“国家外汇管理局根据对外汇交易违规实例开展严格惩罚和通告，对一部分抱有心存侥幸的机构和本人开展了警告，也再度提示金融机构、付款机构等行为主体合规管理开展业务的”，王蓬博觉得，有关机构最重要的還是要达到KYC（即“掌握你的顾客”）标准，提升业务流程审批和对关键业务流程的关心幅度，搞好敬业核查，从源头上避免虚报、欺诈性外汇投资，遵循合规管理道德底线。

记者丨岳品瑜 廖蒙

责编：李墨轩

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